Courtage en financement · Conseil patrimonial
Financer vos projets, construire votre patrimoine.
Deux métiers, un seul interlocuteur. Je négocie votre crédit auprès des banques, et je vous conseille pour votre épargne, votre retraite et la protection de votre famille.
Obtenir le bon crédit, aux meilleures conditions
Vous avez un projet à financer ou un crédit en cours trop lourd. Je monte votre dossier, je le présente à plusieurs banques et je négocie pour vous le taux, l'assurance et les garanties. Vous gagnez du temps et vous signez en connaissant le coût réel.
- Pour qui
- Acheteurs, investisseurs, emprunteurs qui veulent alléger leurs mensualités
- Mon rôle
- Comparer les offres bancaires et négocier à votre place
- Statut
- Mandataire d'IOBSP, sous le contrôle de l'ACPR
Crédit immobilier
Résidence principale, secondaire ou investissement locatif : montage du dossier, mise en concurrence des banques, négociation.
Rachat et regroupement de crédits
Renégociation de votre prêt, rachat par une autre banque ou regroupement de plusieurs crédits pour alléger vos mensualités.
Prêt de trésorerie hypothécaire
Obtenir des liquidités en garantissant le prêt par un bien immobilier que vous possédez : financer un projet, soutenir une activité ou faire face à un besoin ponctuel.
Assurance emprunteur
Changement d'assurance de prêt à tout moment (loi Lemoine), à garanties équivalentes, pour réduire le coût total du crédit.
Faire grandir et protéger votre patrimoine pour répondre à vos objectifs et vos projets
Vous voulez préparer votre retraite, payer moins d'impôt, financer les études de vos enfants ou mettre votre famille à l'abri. Je fais un bilan complet de votre situation et je vous remets des recommandations écrites, adaptées à vos objectifs et à votre profil de risque.
- Pour qui
- Particuliers, familles, chefs d'entreprise qui veulent structurer leur épargne
- Mon rôle
- Bilan patrimonial, stratégie et suivi annuel
- Statut
- Conseiller en investissements financiers, membre de la CNCEF Patrimoine · mandataire en assurance
Épargne et retraite
Préparer votre retraite avec un PER, faire fructifier votre épargne avec l'assurance-vie, choisir une allocation adaptée à votre horizon.
Défiscalisation et transmission
Réduire votre impôt dans un cadre maîtrisé, organiser la transmission de votre patrimoine et protéger votre conjoint.
Financement des études des enfants
Constituer progressivement un capital pour les études supérieures, avec des versements réguliers adaptés à l'âge de vos enfants.
Protection familiale
Prévoyance décès, invalidité et incapacité : garantir le niveau de vie de vos proches si un coup dur survient.
Les solutions accessibles
Épargne et retraite
- Assurance-vie
- Contrat de capitalisation
- PER
- Épargne salariale
Immobilier
- SCPI
- Immobilier locatif
- LMNP
- Déficit foncier
- Malraux
- Denormandie
Réduction d'impôt
- Girardin
- FCPI
Méthode
Comment nous travaillons ensemble
Rendez-vous découverte
30 minutes pour comprendre votre situation, vos projets et vos priorités. Sans engagement.
Étude personnalisée
Analyse de votre capacité d'emprunt, de votre fiscalité et de votre patrimoine existant.
Propositions
Offres bancaires comparées et recommandations écrites, expliquées point par point.
Mise en place et suivi
J'accompagne la signature puis je fais le point avec vous chaque année.
Simulateur · Financement
Estimez votre mensualité
Une première idée en quelques secondes. Le taux d'endettement est comparé au plafond de 35 % (assurance comprise) recommandé par le Haut Conseil de stabilité financière.
Mensualité estimée, assurance comprise
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Simulation indicative, hors frais de dossier, de garantie et de courtage. Elle ne constitue pas une offre de prêt.
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Crédit, épargne, retraite ou protection : nous faisons le tour de votre situation, puis je vous propose la suite adaptée.